顧客本位の業務運営について

（原則1）
株式会社ライフステージ（以下、「当社」といいます）は、「今日も誰かの助かったを」を経営理念として掲げ、お客さまにご満足いただける商品・サービスの提供ができるように、「お客さま本位の業務運営方針」のもと、全役職員一丸となって、具体的な活動・行動に繋げてまいります。

方針1.お客さまの最善の利益の追求（原則2）

当社は、お客さまにとって、分かりやすい対応・説明を心がけ、お客さまの「思い」や「ご意向」を大切にし、合理的かつ最適な提案を行ってまいります。
＜具体的な取り組み＞
①教育研修計画に基づいた研修実施（保険商品）
②週1回の社内研修会の実施（参加研修の学びの共有、ロールプレイの実施）
③日々の朝礼でのお客様対応履歴の確認
④月1回の全体会議内での所定アンケート振り返り

方針2.利益相反の適切な管理（原則3）

当社は、お客さまの利益を損なうことがないように、業務知識のレベル向上を図り、高い倫理観を持って行動してまいります。
＜具体的な取り組み＞
①毎月の全体会議時でのコンプライアンス研修
②半年に1度のコンプライアンス自己点検の実施と社内共有
③各社員の業務日報の報告とお客様対応履歴の保存と全社員での情報共有

方針3.重要な情報の分かりやすい提供（原則5）

当社は、ご提供する商品・サービスについて、ご納得いただけるよう、丁寧にご説明することはもとより、お客さまが抱える日常生活でのお困りごとや多様な問題に対し、専門家のネットワークを活用しながら情報の提供を行い、お客さまへの安心をお届けしてまいります。
＜具体的な取り組み（対応する注書き）＞
①満期更改時のご提案内容はお客様一人一人に対して社員全員で打合せをし、お客様のライフスタイルに合わせた設計をしています。（注1,3,4）
②満期更改時にご同封する資料も、プランニング内容に応じ、お客様一人一人に合わせた分かりやすい資料を同封します。（パンフレット・重要事項説明・ハザードマップなど）（注1,3,4,5）
③お客様のご要望に応じて、電話、Webオンラインツール等で柔軟に対応いたします。（注4）

方針4.お客さまにふさわしいサービスの提供（原則6）

当社の商品・サービスの提供が、真にお客さまの求めるもの、お客さまにとって必要なものであるか、お客さまにご満足いただけているか、改善点はないかを振り返るため、「素直に、真面目に」お客さまの声を収集し、サービスの向上に向けて取り組んでまいります。
＜具体的な取り組み（対応する注書き）＞
①教育研修計画に基づいた研修実施（保険商品）（注1,5）
②週1回の社内研修会の実施（参加研修の学びの共有、ロールプレイの実施）（注1,5）
③日々の朝礼でのお客様対応履歴の確認（注1,4）
④月1回の全体会議内での所定アンケート振り返り（注1,4）
⑤日々の事故対応履歴の進捗管理と共有、保険会社等の適正な連携（注1）

方針5.従業員に対する適切な動機づけの枠組み等（原則7）

当社の最大の資産は「人」であり、お客さまからの信頼もまた「人」との認識のもと、「人財育成」を最重点経営課題と捉えて人財育成システム（教育・研修、人事制度）の充実を図ってまいります。
＜具体的な取り組み＞
①教育研修計画に基づいた年に4回のコミュニケーション強化研修
②経営理念浸透に基づいた毎日のお客様対応会議
③各社員の業務日報の報告とお客様対応履歴の保存と全社員での情報共有
④年2回の社員との対話面談の実施

〇当社ＦＤ宣言と金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」との対比表

お客様本位の業務運営に関する取り組み状況について

当社が掲げる顧客本位の業務運営方針に沿って業務運営がなされていることをお客様にご理解いただくために、当社は定期的にKPIを公表してまいります。（毎年3月末の状況を同年6月末を目途に弊社ホームページにて公表してまいります。）

①お客様アンケートの回答率10％以上　かつ　代理店満足度90％以上
取引保険会社のあいおいニッセイ同和損保が提供している「お客様アンケート」を活用し、【方針1】【方針4】の成果指標として公表してまいります。

②損保更改率　95％以上
【方針3】の成果指標として損保に関しては契約更改率をお客様からの信頼の証として公表してまいります。

③生保継続率（24カ月）　95％以上
【方針3】の成果指標として生保に関しては継続率をお客様からの信頼の証として公表してまいります。

④教育研修に基づいた研修計画回数と実施回数
【方針1】【方針2】【方針4】【方針5】の成果指標として研修計画に基づき、顧客本位の業務運営方針に沿った業務運営ができているかを検証しながら、社員の成長の証として公表してまいります。